Mejores tarjetas de crédito en Colombia
Si estas pensando en sacar una tarjeta de crédito, es importante comparar las ofertas que ofrece el sector financiero y encontrar la tarjeta adecuada para ti.
Tarjetas de crédito sin cuota de manejo o con una tasa de interes preferencial son las características ideales al momento de tramitar una.
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Las 3 Mejores tarjetas de crédito sin cuota de manejo
Luego de validar las opciones de tarjeta de crédito que ofrecen los bancos, vamos a indicarte las tres mejores del mercado para nuestro concepto:
Cero Mastercard
Sin cuota de manejo por siempre
One Cashback
Cuota de manejo $0 si haces 4 compras en el mes
Visa Aqua
Cuota de manejo gratis por 1 año. Luego $24.500
Ahora veamos todas las ofertas y tipos de tarjetas de crédito que ofrecen los bancos en Colombia:
Tarjetas Bancolombia
En el portafolio de tarjetas de crédito de Bancolombia encontramos:
Mastercard Clásica
- Ingresos desde 1 SMMLV
- Cupo entre $400 mil y $4.9 millones
- Cuota de manejo $0 por 6 meses, después $24.590 mensuales
- Compras nacionales e internacionales
Mastercard Ideal
- Ingresos entre 1 y 2 SMMLV
- Cupo entre $200 mil y 1.750.000
- Cuota de manejo $15.990 mensuales
- Compras nacionales e internacionales
Mastercard Joven
- Ingresos desde $200.000
- Cupo entre $200 mil y $5 millones
- Edad entre 14 y 25 años
- Cuota de manejo $13.690 mensuales
- Compras nacionales e internacionales
- Recibe 2×1 en localidad general en Cine Colombia los jueves
Mastercard Oro
- Ingresos desde 1 SMMLV
- Cupo entre $5 y $50 millones
- Edad entre 18 y 84 años
- Cuota de manejo $0 por 6 meses, después $28.590 mensuales
- Compras nacionales e internacionales
Tarjetas Colpatria
En el portafolio de tarjetas de crédito de Scotiabank Colpatria están:
One reward Classic
- Edad desde 21 años
- Cupos desde $600.000
- Cuota de manejo $0 siempre que realices 4 compras en el mes sino $26.490
One light
- Salarios entre 1.5 y 2 SMMLV
- Cupos desde $600.000
- Cuota de manejo $0 por siempre
One Cashback
- Te devuelve el 5% de tus pagos recurrentes
- Salarios entre 1.5 y 2 SMMLV
- Cuota de manejo $0 siempre que realices 4 compras en el mes sino $26.490
Cencosud Clásica
- Acumula puntos por compras en almacenes Jumbo, Easy y Metro
- Avances en efectivo
- Cuota de manejo $0 siempre que realices 4 compras en el mes sino $26.990
Visa Infinite LifeMiles
- Acumula LM 1 por dólar facturado
- LM 2 por dólar facturado en compras en establecimientos aliados
- Estatus LifeMiles Silver Elite y ten acceso a más de 900 salas VIP en el mundo
- Cuota de manejo $0 siempre que realices 10 compras en el mes sino $26.990
Tarjetas Banco Popular
Mastercard Clásica
- Hasta 65 % de descuentos en comercios aliados
- Avances del 100% del cupo
- Compras nacionales e internacionales
- puedes hacer compras de cartera
- acumula puntos Tuplús
- Cuota de manejo $22.400
Oro
- Ingresos mínimos de $1 millón
- Cuota de manejo $25.600
Para Pensionados
- Compras diferidas automáticamente a 24 cuotas
- Acompañamiento para diligencias
- Enfermera y médico a domicilio
- Empleada doméstica post cirugía del usuario
- Envío urgente de domicilios
- Cuota de manejo $22.400
Cero Mastercard
- Ingresos 1 SMLV hasta $2.500.000
- Pago mínimo alterno
- Sin cuota de manejo
Tarjetas BBVA
Mastercard Clásica
- Cupos desde $1.3 a $3 millones
- Avances del 100% del cupo
- Cuota de manejo $0 por 6 meses, luego $24.500
Visa Congelada
- Cupos desde $600.000 hasta $3 millones
- Avances hasta del 50% del cupo disponible
- Cuota de manejo $12.600
Visa Aqua
- Compras seguras en línea
- Codigo de seguridad CVV cambia cada 5 minutos
- Recibe cashback del 50% en tu primera compra
- Cambia el plazo de las compras que ya hayas realizado
- Cuota de manejo $0 por un año, luego $24.500
Tarjetas Banco de Bogotá
En el portafolio de tarjetas de crédito del Banco de Bogotá están:
Visa o Mastercard Clásica
- Cupos desde $1.5 millones
- Ingresos mínimos 1.5 SMMLV
- Avances del 30% del cupo disponible
- Cuota de manejo gratis los primeros 6 meses, luego $24.710
Visa o Mastercard Gold
- Cupos entre $3.5 y $9.9 millones
- Ingresos mínimos 6 SMMLV
- Avances del 30% del cupo disponible
- Cuota de manejo gratis los primeros 6 meses, luego $28.790
Visa o Mastercard Platinum
- Cupo mínimo $10.000.000
- Ingresos mínimos 10 SMMLV
- Avances del 50% del cupo disponible
- Cuota de manejo gratis los primeros 6 meses, luego $32.660
Tarjetas Davivienda
En el portafolio de tarjetas de crédito del Banco Davivienda están:
Visa Clásica
- Avances del 75% del cupo disponible
- Ingresos mínimos de 1 SMMLV
- Cuota de manejo $23.800
Visa Gold
- Avances del 100% del cupo disponible
- Ingresos mínimos de $4 millones
- Cuota de manejo $28.300
Diners Club
- Cupos desde $1 hasta $100 millones
- Avances del 100% del cupo disponible
- Ingresos mínimos 1 SMMLV
- Cuota de manejo $9.450
Tarjetas AV Villas
En el portafolio de tarjetas de crédito del Banco Avvillas están:
Mastercard Clásica
- Ingresos mínimos de $1.500.000
- Puedes hacer compra de cartera con tasa preferencial
- Gana puntos y cámbialos por dinero o millas (LifeMiles).
- Sin cuota de manejo, solo se cobra si la has usado
- Avances del 100% del cupo
Oro
- Ingresos mínimos de $5.800.000
- Cuota de manejo gratis por 1 año
Mastercard Platinum
- Ingresos mínimos de $13.000.000
- Compras nacionales e internacionales
- Avances del 100% del cupo
¿Qué es una tarjeta de crédito y cómo funciona?
Es una tarjeta emitida por una entidad financiera y sirve para hacer retiros desde un cajero automático, también se usa como medio de pago de forma presencial en establecimientos comerciales por medio de un datafono o para compras online.
Se dice «de crédito» por que el dinero que usas cuando haces los pagos o compras, corresponde a un préstamo que realiza el banco y que puedes pagar en cuotas con una tasa de interés.
El no pago de la cuota de la tarjeta de crédito genera cargos por intereses y al entrar en mora te pueden reportar de forma negativa en las centrales de riesgo.
Sin embargo, contar con un buen habito de pago te ayuda a obtener un historial crediticio positivo.
Cómo calcular la cuota mensual de una tarjeta de Crédito
Para calcular el valor de la cuota a pagar por una compra con tarjeta de crédito se deben tener en cuenta el plazo diferido de la compra y la tasa de interes.
Tarjetas de crédito para jóvenes
Existen algunas entidades con ofertas para que los menores puedan empezar su historial financiero, conoce el banco que ofrece tarjetas de crédito para jóvenes
Tarjetas de crédito sin cuota de manejo
Consulta cuáles son las mejores tarjetas de crédito sin cuota de manejo del mercado y escoge la que mejor se adapte a tus capacidades y necesidades.
Bancos que más entregan Tarjetas de crédito en Colombia
Conoce cuál es el banco donde los colombianos piden más tarjetas de crédito, a continuación encuentra los datos de las tarjetas emitidas por los bancos.
| Tarjeta | Vigentes |
|---|---|
| Tuya | 2.634.929 |
| Scotiabank Colpatria | 2.632.749 |
| Bancolombia | 2.411.521 |
| Banco Falabella S.A. | 1.770.134 |
| Banco Davivienda | 1.468.847 |
| Banco De Bogota | 1.177.038 |
| Banco Serfinanza S.A. | 769.309 |
| Bbva Colombia | 722.122 |
| Banco De Occidente | 595.995 |
| Av Villas | 507.378 |
| Banco Popular | 277.191 |
| Banco Caja Social | 274.497 |
| Banagrario | 261.486 |
| Itaú – Banco Corpbanca | 231.903 |
| Bancoomeva | 91.691 |
| Finandina | 76.068 |
| Confiar Cooperativa Financiera | 36.004 |
| Banco Gnb Sudameris | 19.157 |
| Banco Pichincha S.A. | 13.777 |
| Giros & Finanzas C.F. | 13.258 |
| Financiera Juriscoop C.F. | 13.139 |
| Citibank | 11.090 |
| Coopcentral | 9.177 |
| Coltefinanciera | 1.380 |
Qué son los Programas de lealtad
El programa de lealtad es la forma que utilizan los bancos para ofrecer puntos o recompensas a sus usuarios por el uso de las tarjetas de crédito. Los más conocidos son:
- Puntos Colombia: Es el programa de lealtad que ofrece entidades como Bancolombia, dependiendo de la tarjeta que tengas, vas acumulando puntos que puedes canjear por premios, viajes o bonos de compra o gasolina.
- Puntos Tuplús: Es el programa de lealtad empleado por el grupo Aval que incluye al banco de Bogotá, Banco de Occidente, Banco Popular y Banco Avvillas.
- Lifemiles: Bancos como Colpatria, ofrece a sus usuarios de tarjetas de crédito, acumular millas por cada compra que realicen.
Cómo solicitar una tarjeta de crédito
El proceso de solicitud y requisitos depende de cada banco, por eso recomendamos consultar en cada entidad financiera los pasos y documentos necesarios para tramitar una.
Tarjetas Virtuales
Las tarjetas de crédito virtuales son una excelente alternativa para realizar compras y suscripciones online.
La tarjeta virtual genera los 16 números de una tarjeta de crédito, junto con una fecha de vencimiento y un código de seguridad de 3 dígitos, sin embargo es una tarjeta que debes recargar cada vez que quieras usarla y así evitas que realicen compras de forma fraudulenta, debido a que no tiene un cupo aprobado sino que solo dispone del dinero que recargues.
Avances
El avance de una tarjeta de crédito es el dinero que puedes retirar por cajero automático y una clave que te entrega el banco.
El cupo disponible para avance varía según el banco, hay entidades financieras que ofrecen a sus clientes de tarjeta de crédito el 100% del cupo disponible, así como hay otras que ofrecen el 50% o incluso el 30% del saldo que tengas.